Меню

Биржа – игра или реальный способ заработать?

Трейдинг представляет собой торговые операции на финансовых рынках. В качестве инструментов могут выступать иностранные валюты, акции, фьючерсы, опционы и еще целый ряд различных финансовых активов, в том числе и форекс. Именно трейдинг стал самым первым способом заработать деньги в интернете…

Принцип работы очень прост – купи дешевле, продай дороже.

Человек, который торгует на бирже, и есть трейдер. Он покупает и продает акции, облигации, валюты и получает за счет этого свой доход.

Ни один трейдер не может самостоятельно стать участником биржевых торгов. Для этого ему нужен посредник – брокер. Но никто не будет предоставлять услуги «за спасибо», поэтому биржи взимают с трейдеров комиссию.

Есть некое виртуальное пространство, в рамках которого проводятся торги любыми финансовыми инструментами – это биржа. Здесь продавцы и покупатели находят друг друга. Пространство это виртуальное, потому что все эти встречи проходят через интернет.

Почему трейдеру не обойтись без посредничества брокеров? Для доступа на биржу инвестору нужно обязательно иметь:

  • лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, а это возможно только после прохождения специального обучения и сделать это могут только юридические лица;
  • для допуска к торгам участник должен внести вступительный взнос. Например, для ММВБ (основной торговой площадки российского рынка ценных бумаг) он составляет три миллиона рублей;
  • торги проводятся с помощью специального программного обеспечения, которое тоже стоит денег, причем не малых.

… чтобы торговать на бирже придется пользоваться услугами брокеров, либо самому стать брокером…

Торговля финансовыми инструментами без посредников имеет смысл только тогда, когда инвестор имеет в своем распоряжении весьма значительный капитал и готов заниматься этим на высоком профессиональном уровне.

Ну а все остальные вполне могут воспользоваться услугами многочисленных брокеров.

Биржевые брокеры, кто они?

Российский рынок брокерских услуг представлен такими известными именами, как Тройка Диалог, ВТБ, Уралсиб, Финам, Альфа-капитал и многими другими. В большинстве случаев это крупные компании, пользующиеся доверием своих и потенциальных клиентов.

Практически все из них проводят различные обучающие курсы, которые могут быть весьма полезными как для начинающих, так и для опытных трейдеров. Пройдя такое обучение, любой трейдер сможет самостоятельно заниматься трейдингом.

Торговать на бирже можно в любое время. Ограничением является только расписание торгов конкретной торговой площадки.

Выбирать брокера нужно крайне внимательно. Источник дохода для любого из них – это комиссия и ее размер напрямую влияет на результат торговли каждого трейдера.

Что такое волатильность?

Волатильность характеризует степень изменчивости цен на финансовый инструмент. Мы будем рассматривать его с учетом комиссии, взимаемой брокером. В первую очередь необходимо обратить внимание именно на волатильность, потому что именно она определяет саму специфику трейдинга и непосредственно влияет на результаты торговли каждого трейдера. При этом большинство брокеров умалчивают об этом факте.

Суть волатильности лучше всего раскрыть на конкретном примере. Предположим, вы решили заняться торговлей акциями. Фондовый рынок характеризуется относительно низкой волатильностью. Другими словами, в течение дня цены на акции меняются не очень сильно.

Например, цена одной акции Сбербанка на начало торгово дня составляла 110 руб. В течение дня она поднималась до 113 руб., а в конце снизилась до 107 руб. В данном случае брокеру, комиссия которого достаточно высока, вряд ли удастся что-то заработать.

Комиссия брокера взимается от каждой сделки. Предположим, у вас на счете 150 000 руб. И вы хотите получить прибыль, проводя торговые операции. Вы покупаете различные акции, уплачивая брокерскую комиссию от каждой сделки.

Цена акций выросла и вы решаете их продать. Но в этом случае вы снова платите брокеру комиссию. В конечном счете, вся заработанная вами прибыль может уйти только на оплату брокерской комиссии.

Для того чтобы вы могли что-то заработать, цены на акции должны вырасти достаточно сильно, чтобы хватило на оплату комиссий да еще и себе что-то осталось. В этом случае низкая волатильность может стать проблемой.

Как торговать на бирже так, чтобы не разориться на комиссиях?

Вариантов решения этой проблемы несколько.

  • Найти брокера с низкими комиссиями.
  • Выбирать для торговли высоковолатильные рынки.

Это далеко не все возможные варианты, есть и другие, но эти – главные. Выбор в любом случае остается за вами. Для этого нужно в первую очередь составить общее представление, детали можно оставить на потом.

Итак, с первым вариантом все довольно просто. Вам нужно собрать информацию о стоимости услуг брокеров, работающих в вашем городе, сравнить их и сделать выбор в пользу самого дешевого.

Это будет сделать гораздо проще, если заранее подготовить для всех из них один вопрос.

«У меня 150 000 руб. Предположим, я куплю акции 5 компаний. Сколько я должен буду вам заплатить, если каждый день буду заключать сделки по покупке-продаже акций на 70 000 руб.?»

Профессиональный брокер должен будет достаточно быстро рассчитать все цифры и предоставить вам эту информацию. Вам останется только сделать выбор. Ответ из разряда:

«Мы не можем так быстро рассчитать ваши затраты на комиссию»

должен сразу же вас насторожить.

А так ли просто научиться прибыльно торговать на бирже?

Любое новое дело на первом этапе пугает нас именно своей неизвестностью. Главное, правильно поставить вопрос: не КАК, а ЗАЧЕМ? Согласитесь, ракурс меняется кардинально.

В первую очередь у вас должна быть мотивация. По статистике 9 из 10 начинающих трейдеров теряют свои деньги, будь то рынок акций или форекс, уползают зализывать свои раны и больше уже никогда в трейдинг не возвращаются.

…По статистике 9 из 10 начинающих трейдеров теряют свои деньги, будь то рынок акций или форекс…

Нужно четко понимать, что это совсем непростое дело. Для достижения успеха вам нужно:

  • не жалеть времени на изучение теории;
  • научиться контролировать свое психологическое состояние;
  • работать, работать и еще раз работать, опыт – одна из главных составляющих в этом деле.

К теории относятся базовые знания о финансовых рынках. На первом этапе вам нужно четко усвоить, что такое акции, облигации, опционы, фьючерсы, форекс, финансовые рынки и множество других понятий.

Обязательному изучению подлежат основы технического и фундаментального анализа. Каждый трейдер должен разработать свою систему принятия торговых решений, которая в конечном итоге позволит ему получать стабильный доход.

В чем смысл освоения теории? Основа трейдинга на бирже – умение читать и анализировать графики изменения цен и правильно оценивать актуальную финансовую информацию.

Ведь законы торговли для всех трейдеров одинаковы следовательно шансы при прочих равных, у всех также равны…

Давайте рассмотрим подробнее движения рынка на примерах

Пример 1. Восходящий тренд

Восходящий тренд
Восходящий тренд

График свидетельствует нам о том, что тренд на рынке восходящий, то есть цена постоянно повышается. В таких условиях трейдеру целесообразно покупать акции или валюту. Продав их через какое-то время по более высокой цене, он получит прибыль.

Пример 2. Нисходящий тренд

Нисходящий тренд
Нисходящий тренд

Этот график демонстрирует нисходящий тренд, когда цена на активы постоянно снижается. В этом случае заключать сделки на покупку нельзя, нужно дождаться, когда тренд сменится на восходящий. Трейдеры могут зарабатывать и в условиях падения цен. Для этого им нужно взять акции в долг у брокера и продать их по рынку. Через некоторое время трейдер сможет купить акции по более низкой цене и вернуть их брокеру, получив таким образом прибыль.

Пример 3. Рынок флэтует

Рынок стоит на месте
Рынок стоит на месте

Этот график наглядно демонстрирует боковой тренд. Как правило, он формируется в периоды неопределенности. В таких условиях нет ярко выраженного движения цены на активы ни вверх, ни вниз.

Стратегия торговли на таком рынке у каждого трейдера своя. Некоторые предпочитают не открывать позиции в условиях рыночной неопределенности. Другие совершают краткосрочные сделки с целью заработать на высокой волатильности рынка.

…если у вас нет определенной стратегии, во время флэта на рынок лучше не заходить…

Это самые простые примеры прогнозирования цена с использованием чтения графиков изменения цен.
Ничего сложного в таком анализе нет, но большинство новичков пугает просто сам вид графиков.

Хотелось бы более подробно остановиться на психологических особенностях трейдинга. Большинство новичков воспринимают торговлю на финансовом рынке как своего рода азартную игру. Опытные трейдеры такой «болезнью» не страдают. Те, кто играют, а не работают на бирже, долго там не задерживаются. В определенный момент времени, наступление которого не заставит себя долго ждать, «игроки» теряют все свои вложения и больше на рынок не возвращаются.

…опытный трейдер воспринимает торговлю как работу, а новичек как игру…

Практически все начинающие трейдеры впадают в состояние панического ужаса в условиях резкого падения цена на купленные ими акции или валюту. Смотреть на то, как твои вложения буквально тают на глазах очень непросто. Новичок лихорадочно пытается спасти кровью и потом заработанные деньги, но сделать, как правило, ничего не может.

Вариантов всевозможных психологических ошибок, которые допускают трейдеры на первоначальном этапе, еще множество. Но приведенный выше пример самый распространенный из них. В таких ситуациях самое главное – не поддаваться эмоциям и четко следовать заранее составленному плану действий.

…в условиях рыночной неопределенности необходимо строго следовать стратегии а не впадать в панику и делать необдуманные шаги…

Каждый трейдер должен в первую очередь минимизировать свои риски. Инструментов для этого множество. Например, выставление ордеров, направленных на ограничение убытков, так называемых стоп-лоссов (stop-loss). Такие ордера исполняются в автоматическом режиме. Даже если трейдера не окажется у монитора, когда цены начнут резко падать, заявка будет исполнена, что позволит ограничить убытки и не потерять весь капитал.

Как работает stop-loss и для чего он нужен?

Принцип работы стоп-лосса очень прост. Предположим, вы купили акции по 90 руб. за шт. Вы заранее проанализировали рыночную ситуацию и приняли решение, что не готовы потерять больше 20 руб. с одной акции. Вы выставляете стоп (стоп-лосс сокращенно) по 70 руб. за шт. Если рынок упадет до этого уровня, акции будут проданы автоматически.

… чтобы получать стабильно прибыль необходим опыт и усердие…

Третья составляющая, просто необходимая для успешной торговли, это опыт. Желающие быстро разбогатеть, торгуя на финансовом рынке, будут разочарованы. Заработать свой первый миллион в первый год, два или даже три вряд ли удастся. Абсолютному большинству трейдеров на это потребуется гораздо больше времени.

… торгуя без стоп-лоссов вы рискуете потерять весь депозит…

Но это вовсе не значит, что на первом этапе вы будете только терять деньги. Начать по-настоящему зарабатывать, не получив отрицательного опыта, никому не удается. Ни ждите, что деньги посыпятся вам на голову сразу после того, как вы начнете торговать валютой, акциями, фьючерсами или опционами. Будьте готовы потерять часть своих вложений. По-другому добиться успеха в трейдинге невозможно.

Где торговать?

Торговать финансовыми инструментами можно на трех рынках: фондовом, срочном и валютном.

  • Трейдеры фондового рынка торгуют акциями. В России основная торговая площадка фондового рынка – это ММВБ (Московская Межбанковская Валютная Биржа).
  • На срочном рынке совершают операции с фьючерсами и опционами. В России это РТС (Российская торговая система).
  • На валютном рынке (форекс) торгуют различными валютами (долларом, евро, фунтом и другими).

Каждый из этих рынков имеет свои особенности. Трейдер должен сам решить, работа на каком из них будет для него наиболее комфортной и прибыльной.

Торговля на каждом из этих рынков более подробно будет рассмотрена нами в следующих статьях.

Бонус 100 от Альпари на депозит